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比特幣中國超范圍經(jīng)營

昨晚，中國人民銀行上海總部有關(guān)負(fù)責(zé)人發(fā)布近期現(xiàn)場檢查“比特幣中國”的結(jié)果，提醒機(jī)構(gòu)及個(gè)人投資者應(yīng)高度重視該平臺(tái)存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患，維護(hù)好自身財(cái)產(chǎn)安全。這位負(fù)責(zé)人表示，初步檢查發(fā)現(xiàn)，“比特幣中國”交易平臺(tái)存在超范圍經(jīng)營、違規(guī)開展配資業(yè)務(wù)、投資者資金未實(shí)行第三方存管等問題。機(jī)構(gòu)及個(gè)人投資者應(yīng)高度重視該平臺(tái)存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患，維護(hù)好自身財(cái)產(chǎn)安全。

中國人民銀行營業(yè)管理部昨天公告稱，自聯(lián)合調(diào)查組進(jìn)駐“幣行”、“火幣網(wǎng)”后，初步發(fā)現(xiàn)這些比特幣交易平臺(tái)違規(guī)開展融資融券業(yè)務(wù)，導(dǎo)致市場異常波動(dòng)。此外，這些平臺(tái)均未按規(guī)定建立相關(guān)反洗錢內(nèi)控制度。比特幣中國的比特幣價(jià)格聞?dòng)嵦刂磷蛲?0點(diǎn)，幣價(jià)跌破6000元大關(guān)，最低跌至5700元。

進(jìn)展

監(jiān)管調(diào)查接近尾聲？

國內(nèi)三大比特幣交易平臺(tái)——比特幣中國、火幣網(wǎng)、OK幣行近日采取部分“去杠桿”的措施，對(duì)比特幣現(xiàn)貨的“融資”、“融幣”采取限制或暫停。

比特幣中國在官網(wǎng)宣布，自2017年1月12日起暫停提供借款、借幣服務(wù)。火幣網(wǎng)、OK幣行官網(wǎng)雖未掛出暫停融資、融幣公告，但客服人員均證實(shí)了相關(guān)“去杠桿”措施。一些火幣網(wǎng)投資人交易頁面日前出現(xiàn)無法借入現(xiàn)象，對(duì)方工作人員表示，是因?yàn)椋ㄆ脚_(tái)總的）杠桿額度已滿，等其他人歸還就可以了。這意味著火幣網(wǎng)是限定了平臺(tái)總的杠桿額度，但允許新的“融幣”、“融資”發(fā)生。而OK幣行的措施與比特幣中國相同，其客服人員表示，目前“融資”、“融幣”已暫停，只能進(jìn)行還款（幣）操作。

針對(duì)日益加強(qiáng)的監(jiān)管措施，下一個(gè)很有可能與去杠桿有關(guān)，至于具體措施以及嚴(yán)厲程度，業(yè)內(nèi)普遍處于觀望狀態(tài)，不愿多談。一家中關(guān)村比特幣企業(yè)高管告訴北京青年報(bào)記者，以他個(gè)人觀察，監(jiān)管層的調(diào)查應(yīng)當(dāng)接近尾聲，調(diào)查結(jié)論很有可能近期公布。“三大交易所比較正規(guī)，違規(guī)的可能性不大，之前他們都采取實(shí)名制。”他還表示，“目前是敏感期，也可以說是倒計(jì)時(shí)，監(jiān)管層會(huì)采取哪些監(jiān)管措施，不得而知。”

另一家深圳比特幣企業(yè)的聯(lián)合創(chuàng)始人則表示，“認(rèn)可今年是比特幣監(jiān)管元年的說法，至于去杠桿的措施是什么，不好推測。”

分析

比特幣將決定新的方向

市場的目光除了比特幣監(jiān)管新舉措，還有一個(gè)國際大熱點(diǎn)，即1月20日美國新任總統(tǒng)特朗普就職對(duì)整個(gè)資本市場的影響。此前的1月12日凌晨，美國候任總統(tǒng)特朗普在紐約召開了首場新聞秀，當(dāng)時(shí)美股承壓下跌，美元經(jīng)歷過山車行情，現(xiàn)貨黃金和白銀短線上揚(yáng)，黃金漲破1190美元/盎司關(guān)口。

市場分析人士稱，目前比特幣價(jià)格仍舊穩(wěn)在上升通道內(nèi)，技術(shù)指標(biāo)也確認(rèn)了漲勢(shì)還會(huì)持續(xù)。該文稱，美元將繼續(xù)走弱，因?yàn)榻灰渍哒诘却乩势站吐毥o市場帶來的不確定性。更糟糕的是，全球市場風(fēng)險(xiǎn)可能因?yàn)橛摎W的強(qiáng)勢(shì)政策而增加，因?yàn)橛紫嗵乩咨?middot;梅的演講也鼓勵(lì)了消費(fèi)者在數(shù)字加密貨幣方面尋求收益，而非股票或債券。該文稱，這些不確定性或許會(huì)讓交易者繼續(xù)看好比特幣，尤其是中國的限制好像有所放緩。

這個(gè)周末，也許意味著比特幣去杠桿觀察周的結(jié)束，市場很可能重新決定新的方向。

疑問

杠桿功能會(huì)不會(huì)徹底關(guān)掉

比特幣的“中國式監(jiān)管”仍在持續(xù)。繼1月6日央行北京、上海總部分別約見三家比特幣交易平臺(tái)負(fù)責(zé)人之后，1月11日，央行上海總部以及央行北京營管部聯(lián)合上海、北京兩地金融監(jiān)管部門組成聯(lián)合檢查組，對(duì)“比特幣中國”、“火幣網(wǎng)”以及“幣行”這三家國內(nèi)知名比特幣交易平臺(tái)進(jìn)行為期一周的現(xiàn)場檢查。據(jù)了解，此次監(jiān)管層主要調(diào)查比特幣交易平臺(tái)的杠桿違規(guī)交易、涉嫌違反外匯政策及洗錢等行為。分析人士認(rèn)為，央行及時(shí)進(jìn)行監(jiān)管并不是為了取締國內(nèi)比特幣平臺(tái)，而是讓其更合規(guī)。

黃金錢包首席研究員肖磊認(rèn)為，此次監(jiān)管的目的實(shí)際上有兩個(gè)，一個(gè)是隨著比特幣價(jià)格持續(xù)走高，諸多資金開始追逐比特幣，甚至大爺大媽跑步進(jìn)場，各種借助比特幣的騙局頻發(fā)，如果再不介入，很多騙子就會(huì)更加有恃無恐。另外一點(diǎn)，很多似懂非懂的分析放大了比特幣轉(zhuǎn)移資產(chǎn)和洗錢的功能，導(dǎo)致央行等監(jiān)管層壓力較大，不得不開始檢查。當(dāng)然，比特幣交易平臺(tái)本身也存在一些問題，比如開發(fā)出來的諸多衍生產(chǎn)品已經(jīng)具有很高風(fēng)險(xiǎn)，如果不設(shè)置一定的門檻，讓普通投資者參與其中的話，風(fēng)險(xiǎn)是巨大的。

而業(yè)內(nèi)更關(guān)心的則是，一旦平臺(tái)開始整頓，未來杠桿功能會(huì)不會(huì)被徹底關(guān)掉？

推測

未來很可能收取手續(xù)費(fèi)

自監(jiān)管層展開行動(dòng)以來，國內(nèi)幾大平臺(tái)的比特幣交易量呈現(xiàn)顯著下滑趨勢(shì)，再加上“去杠桿”的影響，預(yù)計(jì)對(duì)平臺(tái)營收影響較大。

業(yè)內(nèi)資深人士告訴北青報(bào)記者，一旦交易所停止杠桿后，很有可能恢復(fù)收取交易手續(xù)費(fèi)，“這將成為停止杠桿后的交易所收益的主要來源。據(jù)我推測，若是恢復(fù)手續(xù)費(fèi)，應(yīng)該在千分之一以內(nèi)。”

TechWeb了解到，提現(xiàn)手續(xù)費(fèi)和“加杠桿”服務(wù)費(fèi)是國內(nèi)比特幣交易平臺(tái)目前的主要盈利模式。在提現(xiàn)手續(xù)費(fèi)方面，以比特幣中國為例，比特幣現(xiàn)貨人民幣交易中，用戶每提取1枚比特幣（平臺(tái)稱“比特幣提現(xiàn)”）向平臺(tái)支付的提現(xiàn)費(fèi)用為0.0001枚比特幣；用戶進(jìn)行人民幣提現(xiàn)，小于200元人民幣，手續(xù)費(fèi)2元人民幣，超過200元人民幣，手續(xù)費(fèi)0.38%。在“加桿桿”服務(wù)費(fèi)方面，以火幣網(wǎng)為例，當(dāng)用戶進(jìn)行杠桿操作時(shí)，平臺(tái)對(duì)杠桿部分計(jì)息收費(fèi)，火幣網(wǎng)杠桿日利率0.1％。

監(jiān)管

擬設(shè)第三方托管平臺(tái)

經(jīng)過一輪大洗牌之后，比特幣迎來了新一輪牛市行情。2016年比特幣榮登國內(nèi)最賺錢的投資，超過許多明星投資產(chǎn)品。隨著交易人數(shù)增多，交易平臺(tái)開始頻出狀況。繼火幣網(wǎng)1月5日、1月7日兩度崩潰后，1月9日凌晨1點(diǎn)幣行（OkCoin 中國）網(wǎng)站也突發(fā)“心梗”，交易暫停10余分鐘。據(jù)悉，監(jiān)管層已經(jīng)注意到比特幣存在的問題。

據(jù)了解，央行約談交易平臺(tái)負(fù)責(zé)人頭天晚上，已經(jīng)向多位專業(yè)人士征詢過比特幣管理意見。另有靈通消息稱，監(jiān)管層最近將在京召集專業(yè)人士討論比特幣管理，或設(shè)立第三方托管平臺(tái)。目前國內(nèi)三大交易平臺(tái)火幣網(wǎng)、幣行和比特幣中國都沒有第三方機(jī)構(gòu)托管，一旦比特幣平臺(tái)跑路，玩家將無處申訴。據(jù)悉，監(jiān)管層已經(jīng)意識(shí)到這個(gè)問題，而設(shè)立第三方托管平臺(tái)之后，玩家的安全會(huì)多一層保障。