《關于切實彌補監管短板提升監管效能的通知》稱，要研究制定統一的銀行業金融機構股東管理規則，明確銀行業金融機構股東資格、參控股機構數量等監管要求。要穿透識別實際控制人、最終受益所有權人,并審查其資質；加強關聯關系審查，防止通過委托他人代持股權、關聯方與一致行動人聯合持股等方式規避股東資格審查的行為。

　　股東行為監管方面，通知要求規范銀行業金融機構股權轉讓行為，將通過一二級市場、境內外市場開展的股權轉讓統一納入審查范圍；從嚴監管控股股東及實際控制人行為，嚴禁不正當干預經營決策，嚴禁通過關聯交易獲取不正當利益。同時要求加強股權管理，強化對股東授信的風險審查，防止套取銀行資金。

　　通知表示，要提升非現場監管能力，增強現場檢查針對性，重點加大對同業、投資、理財等業務的監管力度，切實防止監管套利。監管處罰方面，通知要求實行糾罰并重、罰沒并舉、機構人員“雙罰”，公示公開處罰結果，增強監管威懾力。

　　近年來，隨著金融市場發展，銀行業務結構和風險特征出現了新變化，銀行業監管制度和實踐中存在的一些缺陷不斷暴露。銀監會有關負責人表示，通知針對監管部門以及銀行業金融機構面臨的關鍵問題、薄弱環節和突出風險提出具體要求，旨在提高監管質效，促進銀行業金融機構規范經營。