巡查公告揭炒匯平臺風(fēng)險

　　今年以來，已有多起互聯(lián)網(wǎng)外匯理財平臺崩盤跑路、突然關(guān)閉或被定性為傳銷詐騙等風(fēng)險的事件發(fā)生，這些都僅是當(dāng)下互聯(lián)網(wǎng)炒匯平臺亂象的縮影。10月13日，國家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)專家委員會發(fā)布《公告》表示，經(jīng)近期巡查發(fā)現(xiàn)，我國存在大量面向境內(nèi)用戶的互聯(lián)網(wǎng)外匯理財平臺，這類平臺分為兩類：一是外匯交易平臺，二是以“外匯交易”為旗號進行融資分紅的平臺，“部分互聯(lián)網(wǎng)外匯理財平臺風(fēng)險較為突出”，《公告》指出。

　　有法律界人士也指出，在平臺跑路或被定性為詐騙集團后，遭遇資金損失的投資者數(shù)量在數(shù)萬乃至數(shù)十萬人，影響極大，很可能變成不穩(wěn)定因素。

　　通過對巡查中案例的分析，《公告》列出四類較為常見的互聯(lián)網(wǎng)外匯理財平臺風(fēng)險，包括業(yè)務(wù)牌照涉嫌造假、承諾“高額收益”、涉嫌利用“傳銷模式”發(fā)展客戶以及打著“外匯交易”旗號“持續(xù)高額分紅”。

　　四類風(fēng)險需警惕

　　業(yè)內(nèi)人士表示，雖然互聯(lián)網(wǎng)炒匯平臺貓膩多，但有些手段其實都是“套路”，投資者可以予以提防。《公告》進一步對四類風(fēng)險進行了分析。

　　第一類是業(yè)務(wù)牌照涉嫌造假。部分外匯理財平臺為了吸引投資者往往聲稱自己受權(quán)威機構(gòu)監(jiān)管，或宣稱擁有授權(quán)。近期，就有一家公司聲稱“獲得英國FCA認可并受其全面監(jiān)管的金融機構(gòu)”，并附上了FCA代碼，但經(jīng)查詢發(fā)現(xiàn)，代碼對應(yīng)的網(wǎng)站與該公司并不一致，而且存在類似問題的公司不是僅有一家。

　　第二類是承諾“高額收益”，交易過程不透明。部分外匯理財平臺對外宣稱“資金安全，只賺不賠”，甚至有平臺業(yè)務(wù)人員在線下宣傳時承諾高額回報。這些平臺不僅違反我國相關(guān)法律規(guī)定，更是在交易過程中“暗箱”操作、蠶食客戶資金。

　　第三類是涉嫌利用“傳銷模式”發(fā)展客戶。部分外匯平臺以“互助理財”的名義發(fā)展下線，按層級返利的方式不斷吸引新投資者加入，這種模式涉嫌傳銷。“投資者每個月可獲得最低比例收益和三次分紅，同時投資者可以通過發(fā)展線下獲得提成，一般可以獲得10層下線一定比例的分紅。”一家互聯(lián)網(wǎng)外匯理財平臺表示，自己是百年歷史的英國金融公司，受FCA監(jiān)管，保證客戶本金安全。但后經(jīng)核查發(fā)現(xiàn)，該公司并不在FCA的監(jiān)管范圍，且該平臺已無法正常提現(xiàn)。

　　第四類是打著“外匯交易”旗號“持續(xù)高額分紅”。部分平臺以“外匯交易”為旗號融資，進行“持續(xù)高額分紅”。這類模式成立的前提是建立在“外匯交易”盈利始終大于“分紅”的基礎(chǔ)上，但由于盈利的不確定性，這類平臺很可能演化成“龐氏騙局”。北京商報記者在一家外匯交易平臺上看到，根據(jù)客戶賬戶資金，該平臺可以提供最高為1：400的桿杠，并且能提供如此之高杠桿的平臺也不止一家。

　　防范意識需提高

　　對于穿“洋裝”的互聯(lián)網(wǎng)外匯理財平臺，《公告》提示，目前國際上公認的外匯交易監(jiān)管機構(gòu)有英國金融行為監(jiān)管局（FCA）、美國期貨業(yè)協(xié)會(NFA)、澳大利亞證券和投資委員會(ASIC)，除此之外的一些國家和地區(qū)也會頒發(fā)相關(guān)牌照，但監(jiān)管效力較低。

　　一位業(yè)內(nèi)人士表示，如果一家公司及其總部的銀行賬戶注冊在銀行監(jiān)管、稅收制度都很寬松的國家，這是一個危險的信號，因為這些公司很容易在運營市場收兵走人從此消失。另外，傳銷詐騙有個特點，就是項目之初會給投資人一點回報或者“甜頭”，說服他們投入更多，這也是需要警惕的。

　　此外，產(chǎn)業(yè)升級與區(qū)域金融湖北省協(xié)同創(chuàng)新中心研究員李虹含指出，外匯匯率的變化本身就存在風(fēng)險，而且許多互聯(lián)網(wǎng)理財平臺都是有加杠桿的，其中的風(fēng)險需要投資者自己來承擔(dān)。另外也要注意，一些牌照并不明晰的互聯(lián)網(wǎng)外匯理財平臺存在攜款跑路的現(xiàn)象，還有賬戶的安全都需要警惕。

　　“投資者要加強自身的保護意識。”李虹含建議，不要輕易購買互聯(lián)網(wǎng)外匯理財?shù)漠a(chǎn)品，如果要買的話，在保證平臺安全性的前提下，盡量不要加杠桿，在購買的同時也要注意賬戶的保護。另外，對于理財產(chǎn)品的投資要符合國家法律法規(guī)的規(guī)定，一定在合法的情況下進行外匯的管理及投資。（北京商報記者 崔啟斌 實習(xí)記者 張弛）