對各類使用“幣”的名稱開展非法金融活動，社會公眾應(yīng)當(dāng)擦亮眼睛，明明白白看廣告，強化風(fēng)險防范意識和識別能力

　　“隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)和新概念的發(fā)展，新型犯罪行為不停升級換代，但是脫離不了詐騙、傳銷等行為本質(zhì)。以代幣、虛擬幣等名義吸引公眾投資的平臺即為此例。”中國社會科學(xué)院大學(xué)互聯(lián)網(wǎng)法治研究中心執(zhí)行主任劉曉春日前接受經(jīng)濟日報·中國經(jīng)濟網(wǎng)記者采訪時表示。

　　日前，在2018年守護者計劃大會上，公安部、最高人民檢察院、最高人民法院、工信部、中國人民銀行等部門和相關(guān)企業(yè)表示，將采取聯(lián)合治理模式，攜手更多政府部門和企業(yè)，提高打擊網(wǎng)絡(luò)黑色產(chǎn)業(yè)鏈力度，共同構(gòu)建“網(wǎng)絡(luò)安全共同體”。

　　目前，很多企業(yè)利用所謂區(qū)塊鏈概念從事代幣、虛擬幣等非法業(yè)務(wù)。據(jù)騰訊安全反詐騙實驗室負責(zé)人透露，在網(wǎng)上活躍的代幣有2000多種，疑似傳銷平臺或已超過3000多家。因為涉案金額大，這類非法活動的危害不小。

　　“代幣發(fā)行融資是指融資主體通過代幣的違規(guī)發(fā)售、流通，向投資者籌集比特幣、以太幣等所謂‘虛擬貨幣’。”北京師范大學(xué)刑科院暨法學(xué)院副教授吳沈括說，代幣或“虛擬貨幣”不具有法償性與強制性等貨幣屬性，不具有與貨幣等同的法律屬性，不能也不應(yīng)作為貨幣在市場上流通使用。

　　在劉曉春看來，從法律定位上看，這類平臺的違法性已經(jīng)十分明顯，不過與傳統(tǒng)傳銷、非法集資等活動一樣，這些行為利用了某些人貪便宜、一夜暴富的投機心理，因此存在著市場和空間。

　　一段時間以來，國內(nèi)通過發(fā)行代幣形式包括首次代幣發(fā)行（ICO）開展融資的活動大量涌現(xiàn)，投機炒作盛行，涉嫌從事非法金融活動。2017年9月份，中國人民銀行等7部門發(fā)布了《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》。該公告明確，任何組織和個人不得非法從事代幣發(fā)行融資活動。代幣發(fā)行融資行為涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。

　　此后，各地ICO項目逐步完成清退。中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會在2018年1月12日發(fā)布的一份公告中稱，以發(fā)行迅雷“鏈克”（原名“玩客幣”）為代表，一種名為“以礦機為核心發(fā)行虛擬數(shù)字資產(chǎn)”（IMO）的模式值得警惕，存在風(fēng)險隱患。以迅雷“鏈克”為例，發(fā)行企業(yè)實際上是用“鏈克”代替了對參與者所貢獻服務(wù)的法幣付款義務(wù)，本質(zhì)上是一種融資行為，是變相ICO。

　　吳沈括認為，面對網(wǎng)絡(luò)黑色產(chǎn)業(yè)鏈，必須站在維護國家安全、公共安全和網(wǎng)絡(luò)安全以及促進中國互聯(lián)網(wǎng)健康快速發(fā)展的高度來落實網(wǎng)絡(luò)安全法治的各項要求，建立網(wǎng)絡(luò)安全國家應(yīng)急、處置以及網(wǎng)安標(biāo)準化體系，推動完善立法，確保對網(wǎng)絡(luò)安全領(lǐng)域犯罪的打擊，加快防病毒和網(wǎng)絡(luò)攻擊技術(shù)及工具產(chǎn)品的研發(fā)等。

　　“要充分運用人工智能、大數(shù)據(jù)分析、人臉識別等新科技針對活躍惡意網(wǎng)址和移動互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用等強化態(tài)勢感知能力，就網(wǎng)絡(luò)威脅展開監(jiān)測預(yù)警和分析處置，提升依網(wǎng)管網(wǎng)、依網(wǎng)治網(wǎng)的能力，同時在安全技術(shù)創(chuàng)新層面不斷引入新措施、新應(yīng)用。例如，發(fā)展電子秘鑰系統(tǒng)等進一步確保網(wǎng)絡(luò)安全。”吳沈括建議。

　　代幣發(fā)行融資與交易存在多重風(fēng)險，包括虛假資產(chǎn)風(fēng)險、經(jīng)營失敗風(fēng)險、投資炒作風(fēng)險等，投資者須自行承擔(dān)投資風(fēng)險。對此，中國人民大學(xué)法學(xué)院教授劉俊海認為，不法分子利欲熏心、唯利是圖，廣大消費者和投資者要理性投資，不要盲目跟風(fēng)炒作。對各類使用“幣”的名稱開展非法金融活動，社會公眾應(yīng)當(dāng)擦亮眼睛，明明白白看廣告，強化風(fēng)險防范意識和識別能力。同時，相關(guān)行業(yè)協(xié)會應(yīng)扎緊籬笆，為廣大消費者和金融投資者站好崗，放好哨，把好關(guān)。