一邊是多家銀行頻發(fā)被爆涉及虛假票據(jù)違規(guī)案件，另一邊是央行、銀監(jiān)會(huì)連番出手要求銀行開展自查，在此背景下，部分銀行主動(dòng)收縮了票據(jù)業(yè)務(wù)。

澎湃新聞從知情人士處了解到，在開展了多輪風(fēng)險(xiǎn)排查和業(yè)務(wù)檢查之后，招商銀行近期暫時(shí)凍結(jié)了十余家城商行以及農(nóng)商行的票據(jù)授信額度。

所謂票據(jù)授信額度，舉個(gè)例子，假設(shè)A銀行給B銀行開出1個(gè)億的票據(jù)授信額度，在這一金額內(nèi)，所有B銀行開出的銀行票據(jù)都可以到A銀行承兌，而如果這一授信額度用完了，B銀行又有新的票據(jù)要貼現(xiàn)，那A銀行就不能操作了。

據(jù)了解，被招行暫時(shí)凍結(jié)票據(jù)授信額度的銀行，均為地方中小銀行，包括齊魯銀行、包商銀行、大連銀行、阜新銀行、煙臺(tái)銀行、臨商銀行、萊商銀行、濰坊銀行、營口銀行、天津?yàn)I海農(nóng)商行、自貢市商業(yè)銀行、天山農(nóng)商銀行、甘肅銀行等十余家銀行。

換句話說，上述銀行開出的票據(jù)，招商銀行不再對(duì)其貼現(xiàn)。

值得一提的是，在8月19日發(fā)布的半年報(bào)中，招商銀行在談及內(nèi)部控制時(shí)，專門點(diǎn)名了票據(jù)業(yè)務(wù)。

“積極應(yīng)對(duì)票據(jù)市場出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件，組織開展了多輪風(fēng)險(xiǎn)排查和業(yè)務(wù)檢查，進(jìn)一步完善票據(jù)業(yè)務(wù)管控措施，防范票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。”招行在半年報(bào)中表示。

招行此舉，并不是個(gè)例。

“其實(shí)，每家銀行都有自己的負(fù)面清單或者白名單，一般由總行的金融市場部等相關(guān)部門確定，名單的確定只要是看同業(yè)的綜合實(shí)力和其在票據(jù)業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)偏好，如果某一時(shí)間風(fēng)險(xiǎn)事件頻發(fā)或者某個(gè)地區(qū)壞賬風(fēng)險(xiǎn)比較高，總行就會(huì)看情況調(diào)整名單。”某股份制銀行相關(guān)業(yè)務(wù)人士表示。

事實(shí)上，從多家銀行被爆出票據(jù)案、央行、銀監(jiān)會(huì)聯(lián)手整頓票據(jù)市場以來，招行并不是第一家出手控風(fēng)險(xiǎn)的銀行。

今年1月，銀監(jiān)會(huì)下發(fā)《關(guān)于票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》，要求將低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)全口徑納入統(tǒng)一授信范圍。

在此背景下，民生銀行今年3月要求進(jìn)一步加強(qiáng)票據(jù)業(yè)務(wù)交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)管理，其中也涉及

加強(qiáng)交易對(duì)手準(zhǔn)入及交易限額管理，并對(duì)交易對(duì)手實(shí)施負(fù)面清單制管理。

隨后，各地金融監(jiān)管部門加入監(jiān)管行列。其中，上海銀監(jiān)局就在今年4月下發(fā)通知，要求銀行全面清理與中介的違法違規(guī)業(yè)務(wù)合作，對(duì)存量票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面自查，尤其是做到對(duì)所有票據(jù)開包檢查。

4月末，央行和銀監(jiān)會(huì)聯(lián)手發(fā)布了《關(guān)于加強(qiáng)票據(jù)業(yè)務(wù)監(jiān)管促進(jìn)票據(jù)市場健康發(fā)展的通知》（銀發(fā)[2016]126號(hào)文），要求銀行于2016年6月30日前，全系統(tǒng)開展票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)存在的風(fēng)險(xiǎn)銀行，立即采取有效措施堵塞漏洞，并在7月15日前，將風(fēng)險(xiǎn)自查情況同時(shí)報(bào)送央行和銀監(jiān)會(huì)。