受害人收到鏈接后打開的1元支付界面

嫌疑人作案流程 警方供圖

　　以QQ群作為主要聯(lián)系手段，在網上發(fā)布廣告誘人上當，再利用木馬程序實施詐騙……昨天，鎮(zhèn)江揚中市公安局召開新聞發(fā)布會，通報了公安部掛牌督辦的“第三方支付平臺為詐騙團伙洗錢案”偵辦情況。現(xiàn)代快報記者了解到，涉案贓款資金大多從第三方支付平臺流轉，該團伙也包含第三方支付平臺的工作人員，這些“內鬼”負責將接口通道非法提供給洗錢人員，用來搭建第四方支付、結算平臺，并幫助處理投訴。

　　據悉，此案摧毀用于結算的第四方支付平臺3個、打掉為犯罪團伙非法提供接口并幫助處理投訴的第三方支付公司1個、查及非法接口32個，涉案金額2042.9萬元。

　　報案

　　低價Q幣沒買成

　　還被騙了6800元

　　去年8月22日，鎮(zhèn)江揚中市油坊鎮(zhèn)居民張女士報案稱，自己在網上以10元錢充2888個Q幣，點擊發(fā)送二維碼支付鏈接時，銀行卡被人轉走了6800元。

　　張女士昨天告訴記者，她比較喜歡玩電腦游戲，經常要充Q幣買裝備，當天，在她加入的一個“QQ炫舞游戲”群中，有人打廣告說，10元可以充2888個Q幣，而正常情況下買一個Q幣要花1塊錢。

　　“我就加QQ跟他聊天，后來我就用銀行卡轉了10塊錢給他，但是過了一會兒發(fā)現(xiàn)沒有Q幣到賬，我就問他是怎么回事。他就說需要支付1塊錢激活，還發(fā)了一個支付的二維碼給我，然后那個人就一直催我把銀行卡賬號、密碼還有手機驗證碼填上去。電腦上顯示的是我支付了1元錢，但是我把所有信息填完之后，銀行卡被扣了6800元。”

　　昨天，揚中公安局刑偵大隊副大隊長聶朝軍向記者揭露了騙子的伎倆。其實，就在張女士點擊第一個鏈接支付10元時，“找單手”（專門尋找受害者的詐騙人員）武某就已獲悉了她的支付信息——付款時用的是銀行卡還是支付寶、余額還有多少錢。

　　等張女士沒收到Q幣再聯(lián)系武某時，他將張女士介紹給了“秒單手”（專門實施詐騙的人員）隨某，隨某發(fā)給張女士的鏈接和頁面顯示只要再支付1元錢，但實際上金額在后臺已被篡改成6800元，在張女士提供了手機驗證碼等信息后，這筆錢就被轉走了。

　　去年9月11日，在常州市某小區(qū)，辦案民警抓獲了武某。他交代，自己也曾是個受害者，在上當后他通過百度搜索得知了這種騙局的原理，他認為這種手段“還是蠻高端的”，就找到騙子云集的QQ群入行。

　　偵查

　　第三方支付平臺淪為洗錢工具

　　武某落網后，揚中警方將此案和鎮(zhèn)江京口區(qū)的2起類似案件串并，并成立代號為“822”的專案組。為進一步了解嫌疑人作案細節(jié)，揚中市公安局副局長童國際還帶隊飛抵深圳開展工作。

　　偵查中，民警還發(fā)現(xiàn)了用于資金流轉、結算的相關支付平臺（下稱第四方支付平臺，上述QQ群里的人均在該平臺注冊），理清了犯罪流程——該團伙利用“找單手” 在網上以低價出售QQ幣為由誘人上當，“秒單手”再利用帶有木馬程序的支付鏈接和洗錢人員提供的結算通道，修改支付金額或竊取受害人的支付密碼，實施詐騙；騙來的錢則流入第四方支付平臺，平臺管理人員抽成10%后，再由“找單手”“秒單手”五五分成。

　　去年11月13日，專案指揮部派出6個取證組分赴廣東佛山、湖南衡陽、江蘇宿遷、浙江紹興等地，秘密調取了9個平臺服務器的數(shù)據。

　　揚中公安局刑偵大隊副大隊長聶朝軍說，本案中有3500名受害人的損失在千元以上，被騙得最多的達到10萬元。他們大多是二三十歲的年輕人。

　　抓捕

　　16個工作組分赴13省市

　　抓獲38名嫌疑人

　　去年11月27日，鎮(zhèn)江市公安局協(xié)調抽調100余名警力分成16個工作組赴13省市開展抓捕，12月2日凌晨0時，共抓獲犯罪嫌疑人26人，其中有洗錢人員6名、秒單手15名、找單手3名，技術員2名。

　　去年12月3日，聶朝軍帶領一組民警循線追捕到主要嫌疑人隨某（河南商丘籍人）的暫住地——海門市三星鎮(zhèn)，從傍晚一直跟蹤到晚上10時許。

　　民警在抓捕時，遭遇隨某跳窗逃跑，由于天寒地凍，緊追不舍的民警在追捕中掉進糞池里，全然不顧，爬上來繼續(xù)追，直到將嫌疑人戴上手銬。

　　今年3月3日、9日、10日，鎮(zhèn)江市公安局網安支隊等技術人員連夜趕到上海，將第三方支付平臺、該市某信息科技有限公司客服經理沙某、銷售團隊負責人李某、風控部經理唐某相繼控制到手。

　　7月10日，“秒單手”許某、“找單手”陳某分別在南京、杭州落網。

　　警方對本案中另一重要犯罪嫌疑人、灌南縣孟興莊人柳某的抓捕，卻是對方炫富送上的大禮。

　　柳某專門在網上發(fā)鏈接作案，他在QQ上向隨某炫耀自己用贓款買了一輛售價20萬的轎車，將其在4S店買車的圖片放在網上曬。

　　“他說你看，我一個月的所得就買了這輛車子。”民警獲取到此情況后，按圖索驥，一直追到孟興莊，在當?shù)鼐降膮f(xié)助下，找到照片中的街道。

　　柳某到案后，對民警說的第一句話就是：“我知道你們在找我呢。”

　　最終，民警當場在其車上搜出20萬元贓款。

　　警方昨天提供的數(shù)據顯示，此案共抓獲犯罪嫌疑人38名，帶破案件3519起，摧毀用于結算的第四方支付平臺3個，打掉為犯罪團伙非法提供接口并幫助處理投訴的第三方支付公司1個，查及非法接口32個，涉案金額2042.9萬元。

　　幕后

　　支付平臺出“內鬼”

　　收取好處為詐騙團伙洗錢“此案的受害人遍布全國各地，查證難度、追捕難度系數(shù)堪稱近年來偵破各類案件之首。犯罪分子使用高科技手段作案，為防止受害人報案，每次成功盜取受害人銀行卡現(xiàn)金后，預先在QQ鏈接提示中植入另外一種木馬病毒，只要點擊，受害人的電腦隨之發(fā)生爆屏毀機。警方在取證過程中也被爆毀數(shù)臺電腦。”童國際告訴現(xiàn)代快報記者，除了涉案人員眾多、受害者遍布全國（已核實受害者3500多人）、詐騙團伙電腦技術高超外，第三方支付平臺的違規(guī)行為為犯罪提供條件也是本案一大特點。

　　據了解，這個團伙案件中涉案贓款資金大多從第三方支付平臺流轉，偵查中，民警發(fā)現(xiàn)第三方支付公司在該案中非法向作案人提供接口、幫助處理投訴。

　　“詐騙平臺相連接的接口多由合法第三方支付公司提供。”辦案民警告訴記者，偵查人員選擇證據充分的某佳訊公司為突破口，挖出接口提供犯罪內幕情況，抓獲5名接口提供人員，其中1人為風控部經理，1人為客服部經理，1人為營銷中心團隊負責人。

　　經審查，該公司部分業(yè)務員對一些從事違法犯罪活動的客戶，會告知如何辦理“假五證”或直接幫助其辦理假證，并承諾幫助處理投訴或在接口封閉前通知客戶轉出資金，業(yè)務員每辦理一個接口收取4000元至6000元不等的費用，同時根據資金流量收取3%左右的費用。

　　“客服部是受理投訴的部門，風控部是核實處理投訴的部門，業(yè)務員與客服部和風控部相連接，發(fā)送截圖以獲取支付方式以及賬號余額等信息，交由上線繼續(xù)作案，其上線利用網上發(fā)布廣告，誘使受害人上當，每月定期獲取好處費。”民警介紹，作案嫌疑人員又建立專門的第四方支付平臺用于洗錢、統(tǒng)計結算詐騙、盜竊資金，從中結算分贓。

　　童國際昨天透露，結合此案，公安部對全國第三方支付平臺進行了整治。

　　目前，此案已移交檢察機關起訴。

　　提醒

　　只要不貪小便宜，騙子就拿你沒辦法

　　點開賣家發(fā)來的支付鏈接，電腦上顯示只付了一塊錢，但實際上銀行卡里的錢已經全部被轉走……揚中警方指出，類似的網絡交易騙局，在全國發(fā)生過多起，針對本案的特點，他們給網友列出了幾點建議：

　　1．不貪便宜。購買網絡虛擬產品一定要到正規(guī)官網購買，遇到低價出售QQ幣或游戲裝備時一定要提高警惕，以免上當受騙。

　　2．不要告知別人手機驗證碼。在利用銀行卡購買商品時，當點擊確認支付鏈接后，手機會收到支付驗證碼，同時短信內容上有真實的交易價格，購買者需看清金額再支付。

　　3．仔細甄別，嚴加防范。虛假網站雖然做得惟妙惟肖，但若仔細分辨，還是會發(fā)現(xiàn)差別。要注意域名，虛假網頁再逼真，與官網的域名也是有差別的，一旦發(fā)現(xiàn)域名多了“后綴”或篡改了“字母”，就一定要提高警惕了。